背景分析
风险防控责任的紧迫性
当前，在国内外合规监管日趋严格的背景下，针对银行合规、风控问题的专项处罚愈演愈烈，合规体系及风险监管体系建设已经关系到金融机构发展的命脉。
2024年金融监管机构将全面落实强监管严监管要求，严肃查处“关键事”、“关键人“、“关键行为”，依法将所有金融活动全部纳入监管。
风险防范与银行各项业务发展如影随形、紧密相伴，银行各级员工要正确认识业务发展与风险防范之间的辩证关系，充分发挥主观能动性和自我约束力，加强专业学习与提升，人人争当业务发展的推动者和风险防范的控制员。
金融机构风控内涵要义
内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。健全有效的内控机制是防范金融风险的第一道屏障。
关于市场风险、资产负债风险、信用风险与操作风险，根据发生的风险问题分析：操作风险正越来越多地影响到银行金融机构的稳健发展根基，并日益成为银行不得不面对的巨大威胁。可以断言，今后银行的破产倒闭可能不是信用风险引起，也不是市场风险的原因，而很可能是操作风险造成。
风险管理的实质就是将风险控制在可承受的限度之内，并实现在此基础上的业务量最大化。
中国银行业已全面对外开放，逐渐实行新巴塞尔资本协议(I, II, 乃至III)。中国银行业已经认识到必须提高银行的金融风险管理水平，必须具备一批了解国际标准，掌握全面基本的银行风险管理知识，了解国际银行监管架构的风险管理人才。
国家政策
2023年5月18日，国家金融监督管理总局正式挂牌。这是深化金融监管体制改革、加强和完善现代金融监管、促进实现金融监管全覆盖的重大举措。
国家金融监督管理总局党委书记李云泽在揭牌仪式上表示全面落实服务实体经济、管控金融风险、深化金融改革三大任务，依法将各类金融活动全部纳入监管，努力消除监管空白和盲区，大力推进央地监管协同，牢牢守住不发生系统性金融风险底线。
中央金融工作会议于2023年10月30日至31日在北京召开。习近平在重要讲话中总结党的十八大以来金融工作，分析金融高质量发展面临的形势，部署当前和今后一个时期的金融工作。李强对做好金融工作作了具体部署。
会议强调，金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，要加快建设金融强国，全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务，防范化解风险，坚定不移走中国特色金融发展之路，推动我国金融高质量发展，为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业提供有力支撑。
会议强调，以加快建设金融强国为目标，以推进金融高质量发展为主题，以深化金融供给侧结构性改革为主线，以金融队伍的纯洁性、专业性、战斗力为重要支撑，以全面加强监管、防范化解风险为重点，坚持稳中求进工作总基调，统筹发展和安全，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线，坚定不移走中国特色金融发展之路，加快建设中国特色现代金融体系，不断满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求，不断开创新时代金融工作新局面。
会议强调，要全面加强金融监管，有效防范化解金融风险。切实提高金融监管有效性，依法将所有金融活动全部纳入监管，全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，消除监管空白和盲区，严格执法、敢于亮剑，严厉打击非法金融活动。及时处置中小金融机构风险。
2023年11月1日，国家金融监督管理总局立足于我国银行业实际情况，结合国际监管改革最新成果，发布《商业银行资本管理办法》，自2024年1月1日起正式实施。
该办法进一步统筹考虑与国际版新巴III的对标，以及与国内宏观政策经济形势的适应性，进行了重要调整。
未来，强监管仍是主题。我国作为巴塞尔委员会成员，需按要求实施相关监管标准，并接受“监管一致性国际评估”，评估结果将在全球公布。
FRR，国际通用黄金证书
全球风险管理专业人士协会（Global Association of Risk Professionals，简称GARP）是世界权威性的金融风险管理专业组织，其会员由全球顶级的风险管理方面的专业人员组成。在巴塞尔协议制定过程中，GARP作为国际清算银行风险管理的总咨询机构，与国际清算银行共同制定风险标准，是全球风险管理领域的权威机构和标准制定者。
GARP的会员由来自于全球超过195个国家和地区的20万多名风险管理从业者和研究者组成，他们分别就职于银行金融机构、投资管理公司、政府机构、科研院校和其他各类机构。
GARP的各级证书项目为各类机构在各层面创造风险意识和风险管理文化作出卓越贡献。GARP推出的金融风险与监管证书（FRR）得到了各大银行、跨国金融机构的广泛认可，成为衡量高级风险管理人员专业风险管理能力的重要标准，FRR是国际通用的黄金证书。
FRR，国家人社部注册并可查询
2008年1月25日国家劳动和社会保障部批准全球风险管理专业人士协会(GARP)的银行风险与监管（ICBRR，包含FRR）国际证书项目注册登记(注册号为劳引字[2008]001号)，开展培训、考试和发证工作。FRR被列入国家职业资格证书统一管理体系，证书信息在人社部官网可查询。
登录国家人力资源和社会保障部网站：http://www.mohrss.gov.cn/即可查询FRR证书相关信息。
第一部分着重于各种金融工具固有的市场风险，重点在识别风险。在全面介绍市场风险后，接下来的每一章依次审查了不同种类的金融工具。教材的第二部分考察了度量风险的方法，特别是风险价值（VaR）模型，以及实施压力测试和情景分析的方法。 第1章:银行风险管理简介 第2章:外币交易市场，工具和风险 第3章:利率市场，工具和风险 第4章:股票和商品市场，工具和风险 第5章:风险度量过程 第6章:银行交易策略风险 第7章:市场风险组织和报告 《信用风险管理》简介 帮助学员了解信用风险的各个方面。从信用风险的工作定义开始，和其他形式的风险相比，它概述了信用风险管理通常是怎样被管理的。第二章详细讲解了借贷功能，分析了零售产品，公司产品和主权债券。第三章分析了个人产品在投资组合层面上的信用风险管理，最后一章是检验信用风险的监管视角。 第1章:信用风险评估 第2章:信用产品的风险 第3章:信用风险投资组合管理 第4章:信用风险监管视角 《资产负债管理》简介 FRR，学习收益
